*Ihre Vorteile

Vermehren Sie Ihr Geld durch kluge Entscheidungen!

Jürgen Keilbach

unabhängiger Finanzoptimierer

Betrachten Sie mich als Ihren persönlichen Finanzproblemlöser und profitieren Sie sowohl von meiner Erfahrung aus über 30 Jahren Finanzoptimierung, wie auch von meiner Recherche der zahlreichen Finanzprodukte. Egal welches finanzielle Ziel Sie sich setzen, gemeinsam erreichen wir es!

Früher in Rente bei höherer Altersvorsorge.

Steuerbegünstigter Vermögensaufbau.

Günstige Baufinanzierung.

Niedrigere Versicherungsbeiträge.

Ihre Vorteile sind: Sie sparen Zeit und Nerven weil Sie nicht selbst die unzähligen Dienstleistungen und Produkte vergleichen müssen und auch dem lästigen Papierkrieg entgehen. Sie sparen Geld, weil Sie mit meinem Zutun keine falsche Entscheidung treffen. Und Sie müssen kein Geld ausgeben, weil meine Dienstleistung für Sie absolut kostenfrei ist. Fazit: Finanzen, die bisher nicht wirklich aufeinander abgestimmt waren, harmonisieren wir und bringen sie in Einklang, sodass Ihr Geld ab sofort für Sie arbeitet.

*FINANZPLANUNG

Was? Wer? Wie? Damit keine Misstöne entstehen.

Versicherungen, Vorsorge, Sparpläne, Darlehen, … – aus all dem und noch mehr besteht Ihre aktuelle Finanzsituation. Indem wir alle Einnahmen und Ausgaben zusammentragen und übersichtlich aufbereiten, werden sich vielversprechende Synergieeffekte auftun und Sie erreichen ohne Aufwand höhere Vermögenswerte. Dazu gehört auch die Optimierung bzw. Harmonisierung bereits bestehender Verträge.

Konkret bedeutet das, dass Sie am Ende ein erheblich größeres Nettovermögen haben werden, allein indem wir mit dem bereits vorhandenen Vermögen sinnvoll arbeiten.

Kennen Sie Ihre Wunschsituation bereits? Haben Sie konkrete Vorstellungen, was heute, morgen, übermorgen ist bzw. sein wird? Wie sicher sind Sie sich darüber, was Sie sich leisten können? Was ist sinnvoller für Sie: Eigentum oder Miete? Viele Fragen, denen wir gemeinsam auf den Grund gehen, um das bestmögliche Ergebnis für Sie zu erreichen.

Finanzen zu optimieren ist eine umfangreiche Arbeit, die sich am Besten anhand eines Beispiels erklären lässt: Stellen Sie sich bitte vor, Ihre Finanzdienstleister sind Musiker, die Sie als Dirigent zu einem Orchester zusammenstellen. Es gibt ein Saxophon, eine Querflöte, eine Geige, ein Cello, eine Trompete und vieles mehr. Nun geht es darum, gemeinsam zu musizieren. Einige sind hervorragende Musiker mit viel Leidenschaft, andere spielen ihr Instrument nur, um Geld zu verdienen. Keiner kennt den anderen, keiner weiß die Musikrichtung oder hat Noten. Keine erfolgversprechende Vorgehensweise, oder?

Dieses Orchester können wir gemeinsam erfolgreich machen, indem wir es umbesetzen, Notenblätter verteilen und den Takt vorgeben, sodass jeder dasselbe Lied zum selben Zeitpunkt spielt.

*Anlageberatung

Legen Sie Ihr vorhandenes Geld sinnvoll an!

Ob Sie ein Konto für Ihr Patenkind eröffnen wollen, einen Vermögenstransfer planen oder auch einfach nur Ihre Finanzen bestmöglich organisieren wollen, Sie sollten auf die verschiedenen Merkmale der Produkte achten, um ein optimales Ergebnis zu erzielen. Dasselbe gilt für Aktien, Anleihen, Fonds und Derivate. Doch welches Angebote ist das Richtige für Sie?

Das hängt natürlich zunächst einmal von Ihrem Ziel, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren eigenen Erfahrungen ab. Passend hierzu entwickle ich ein strukturiertes und zielorientiertes Anlagenportfolio. Die Überwachung Ihrer Werte und deren Entwicklung übernehme ich ebenfalls gerne für Sie. Um zu gewährleisten, dass Ihre Depotausrichtung deckungsgleich mit Ihren Zielen, Wünschen und Ihrer persönlichen Lebensplanung bleibt, werden wir uns regelmäßig zur Überprüfung und Abgleichung treffen und Ihre Vermögensanlagen bei Bedarf anpassen.

*Praxisbeispiel

Finanzplanung leicht gemacht!

Familie A. hat zwei Kinder und erwartet in Kürze das Dritte. Deshalb möchten sie ihre Eigentumswohnung verkaufen, um künftig in einem Haus im Grünen zu leben. Zusätzlich soll eine Photovoltaikanlage angeschafft werden. Die Familie lebt von einem festen Einkommen, hat neben den üblichen Versicherungen zwei Lebensversicherungen, einen Bausparvertrag und die Aussicht auf ein Erbe in den nächsten Jahren.

Die Aufgaben von Herrn A., zusätzlich zu Job und Familie, sind nun: intensiver Preisvergleich der verfügbaren Finanzprodukte, Entscheidung für das vermeintlich beste Angebot, Beantragung eines Darlehens, Lesen und Verstehen des Kleingedruckten, Ausfüllen und Einreichen aller Unterlagen, Verkauf der Wohnung, Kaufen des Hauses, Finden, Kaufen und Finanzieren einer passenden Photovoltaikanlage. Immer mit der Frage im Hinterkopf: Habe ich alles berücksichtigt bzw. ausgeschöpft, um die beste Lösung für uns zu erreichen? Schließlich geht es um viel Geld.

Glücklicherweise war Herrn A. schnell klar, dass er ohne professionelle Hilfe keine optimalen Entscheidungen hinsichtlich Finanzierungen treffen kann, sodass er zu mir kam, ich die gesamte Abwicklung für ihn übernommen habe und er lediglich noch die einzelnen Verträge unterschreiben musste. Heute wohnen er und seine Familie in ihrem Traumhaus und haben keinerlei Geldsorgen.

*Altersvorsorge

Das Alter absichern

Altersvorsorge ist das Thema schlechthin! Weil wir länger leben, weil wir früher in Rente gehen wollen, weil es immer weniger Beitragszahler gibt. Wir schauen betriebswirtschaftlich genau hin: Wie viel haben Sie heute auf Ihrem Altervorsorgekonto? Wie lange ist es noch bis zum Renteneintritt? Welche Faktoren (Inflation, Steuern etc.) spielen eine Rolle? Wie viel Geld hätten Sie im Alter gern zur Verfügung?

Haben Sie bereits vorgesorgt, damit Sie Ihren Ruhestand genießen können und keine finanziellen Einschränkungen machen müssen? Können Sie sich vorstellen, dass es ohne Mehraufwand noch ein bisschen besser geht?

Oder denken Sie vielleicht erst jetzt darüber nach, in Ihre Altersvorsorge zu investieren? Dann sind Sie schon mal auf einem guten Weg! Doch belassen Sie es bitte nicht beim Gedanken daran, sondern lassen Sie sich entsprechend beraten. Nichts wäre schlimmer als wenn Sie später unter Ihren Möglichkeiten leben müssten.

Bedenken Sie bitte, dass es kontinuierlich Veränderungen zu diesem Thema gibt, auf die wir uns alle immer wieder neu einstellen und entsprechend handeln müssen.

*Finanzierungen

In die eigene Tasche einbezahlen!

Wollen Sie sich den Traum vom Eigenheim verwirklichen? Oder wohnen Sie bereits in den eigenen vier Wänden und planen den Kauf weiterer Immobilien? Oder aber interessieren Sie sich für die Finanzierung von Kapitalanlagen wie zum Beispiel einer Photovoltaikanlage?

Dann warten zahllose Gespräche auf Sie? Oder wir bringen Ihnen von über 150 Anbietern von Banken, Bausparkassen und Versicherungen Ihr individuelles Angebot mit einem Click auf den Bildschirm! worauf sollten Sie bei langfristigen Finanzierungen achten? Was auch immer Sie planen, sollte das Ziel immer sein, mit spätestens 65 Jahren schuldenfrei zu sein. Dafür klären wir die Frage „Wie viel Finanzierung kann ich mir eigentlich leisten?“ Wir beziehen alle vorhandenen Einnahmen, Kosten und Möglichkeiten in unsere Strategie ein, optimieren Ihre Ausgaben und planen zukunftsorientiert, denn es gilt: je weniger Risiko die finanzierende Bank hat, desto günstiger gibt sie Geld her.

*KUNDENSTIMMEN

Das sagen meine Kunden

Larsen R.

„Danke, auch wenn wir (noch) keinen Abschluss gemacht haben! Herr Keilbach hat uns sehr geholfen. Durch seine Hilfe sparen wir einige tausend Euro ein.“

Katja K.

„Herr Keilbach ist jederzeit für uns erreichbar und kümmert sich um alles. Wir sind sehr zufrieden und würden ihn jederzeit weiterempfehlen.“

Mandy R.

„Herr Keilbach analysiert beim ersten Treffen zuerst die allgemeine soziale und finanzielle Ist-Standsituation seiner Klienten. Danach hat er sich intensiv mit unserer Situation auseinander gesetzt und beim zweiten Treffen verschiedene fachlich stimmige Vorschläge gemacht. Wir haben uns nie gefühlt, als wolle er uns etwas verkaufen. Es werden offene Gespräche geführt und man findet gemeinsam das optimale Ziel für sich selbst. Herr Keilbach ist kurzfristig erreichbar und kümmert sich um die notwendigen Dinge.“

Bernd D.

„Herr Keilbach kümmert sich stets darum, für unsere Probleme und Wünsche die beste Lösung bereitzustellen. Dabei ist Herr Keilbach immer offen, ehrlich und kompetent. Wenn es darum geht, Geld anzulegen oder Versicherungen abzuschließen, nimmt sich Herr Keilbach viel Zeit und beantwortet geduldig und kompetent alle noch offenen Fragen, sodass man seine Unterschrift unter die Verträge immer mit der Überzeugung setzt, dass man genau weiß, was man unterschreibt und dass es auch gut und hilfreich ist. Ich fühle mich immer sehr gut beraten.“

Carola S.

„Wichtig ist, dass man im Notfall seinen Berater auch mal nach Feierabend erreichen kann. Top!“

Raissa S.

„Herr Keilbach hat mich absolut überrascht. Er ist sehr ruhig und strukturiert an die Finanzierung der Immobilie gegangen. Hat sogar für mich als Laie alles ( ! ) plausibel und transparent erklärt, ohne dabei überheblich zu werden. Danke dafür, ich fühle mich bei ihm gut und sicher aufgehoben.“

*PROZESS

In dieser Reihenfolge optimieren wir Ihre Finanzen

Finanzplanung ist Vertrauenssache. Und Vertrauen baut sich nicht so ohne weiteres auf. Ich kann Ihnen jedoch versichern, dass Sie bei mir in den besten Händen sind. Unabhängige Finanzberater wie ich, die Ihr Geschäft noch von der Pike auf gelernt und sich nicht auf lediglich ein Finanzprodukt spezialisiert haben, gibt es nicht wie Sand am Meer. Unser Wissen und  jahrzehntelangen Erfahrungen sind kostbar. Ebenso kostbar wie Ihr Geld. Bringen wir beides zusammen, wird in jedem Fall ein Erfolg daraus.

Persönliches Kennenlernen

Bevor Sie mir Ihre finanziellen Verhältnisse offenlegen, führen wir ein offenes Gespräch.

Individuelle Bedarfsermittlung und Vorstellung der Dienstleistungen in Ihrem Sinne

Welches finanzielle Ziel haben Sie? Vermögensaufbau? Eigentum? Altersvorsorge? Was muss berücksichtigt werden?

Anbietervergleich

Welche Anbieter gibt es am Markt? Wer passt zu Ihrem individuellen Ziel? Wem gehört das anbietende Unternehmen? Was können bzw. wollen Sie sich leisten?

Datenaufnahme für Ihr Finanzkonzept

Vergleichen von zahlreichen Anbietern, unter Berücksichtigung des Kleingedruckten, um Ihre individuell optimale Lösung zu finden.

Ist-Situation wird zur Plan-Situation

Wie ist Ihre aktuelle finanzielle Situation? Welche Verträge bestehen bereits? Mit welchem Konzept erreichen wir Ihr Finanzziel?

Umsetzung

Ich bereite alle notwendigen Dokumente unterschriftsreif für Sie vor. Sie haben keinerlei Aufwand. In regelmäßigen Abständen überprüfen wir gemeinsam Ihr Finanzkonzept.

*KONTAKT

Starten wir Ihre Finanzoptimierung zusammen, jetzt!

E-Mail

juergen.keilbach@efc.ag

Telefon

0621-399 91 330

Ort

Mannheim, Baden-Württemberg, Deutschland

Geschäftszeiten

Mo. – Fr. 09.00 – 18.00 Uhr

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