*FINANZPLANUNG
Was? Wer? Wie? Damit keine Misstöne entstehen.
Konkret bedeutet das, dass Sie am Ende ein erheblich größeres Nettovermögen haben werden, allein indem wir mit dem bereits vorhandenen Vermögen sinnvoll arbeiten.
Kennen Sie Ihre Wunschsituation bereits? Haben Sie konkrete Vorstellungen, was heute, morgen, übermorgen ist bzw. sein wird? Wie sicher sind Sie sich darüber, was Sie sich leisten können? Was ist sinnvoller für Sie: Eigentum oder Miete? Viele Fragen, denen wir gemeinsam auf den Grund gehen, um das bestmögliche Ergebnis für Sie zu erreichen.
Finanzen zu optimieren ist eine umfangreiche Arbeit, die sich am Besten anhand eines Beispiels erklären lässt: Stellen Sie sich bitte vor, Ihre Finanzdienstleister sind Musiker, die Sie als Dirigent zu einem Orchester zusammenstellen. Es gibt ein Saxophon, eine Querflöte, eine Geige, ein Cello, eine Trompete und vieles mehr. Nun geht es darum, gemeinsam zu musizieren. Einige sind hervorragende Musiker mit viel Leidenschaft, andere spielen ihr Instrument nur, um Geld zu verdienen. Keiner kennt den anderen, keiner weiß die Musikrichtung oder hat Noten. Keine erfolgversprechende Vorgehensweise, oder?
Dieses Orchester können wir gemeinsam erfolgreich machen, indem wir es umbesetzen, Notenblätter verteilen und den Takt vorgeben, sodass jeder dasselbe Lied zum selben Zeitpunkt spielt.
*Praxisbeispiel
Finanzplanung leicht gemacht!
Die Aufgaben von Herrn A., zusätzlich zu Job und Familie, sind nun: intensiver Preisvergleich der verfügbaren Finanzprodukte, Entscheidung für das vermeintlich beste Angebot, Beantragung eines Darlehens, Lesen und Verstehen des Kleingedruckten, Ausfüllen und Einreichen aller Unterlagen, Verkauf der Wohnung, Kaufen des Hauses, Finden, Kaufen und Finanzieren einer passenden Photovoltaikanlage. Immer mit der Frage im Hinterkopf: Habe ich alles berücksichtigt bzw. ausgeschöpft, um die beste Lösung für uns zu erreichen? Schließlich geht es um viel Geld.
Glücklicherweise war Herrn A. schnell klar, dass er ohne professionelle Hilfe keine optimalen Entscheidungen hinsichtlich Finanzierungen treffen kann, sodass er zu mir kam, ich die gesamte Abwicklung für ihn übernommen habe und er lediglich noch die einzelnen Verträge unterschreiben musste. Heute wohnen er und seine Familie in ihrem Traumhaus und haben keinerlei Geldsorgen.