Der Erwerb einer Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen.
Union Investment Fonds gibt es seit dem Jahre 1966 und bieten mittlerweile ein breites Spektrum an Kapitalmarkt- und Immobilienfonds, dessen Investitionsangebot sich vor allem an Privatanleger richtet. Rund 1.300 verschiedene Fondsprodukte bietet Union Investment Fonds bisweilen und nutzt dafür die Volks- und Raiffeisenbanken als größten Vertriebskanal. Die Anzahl der Kunden wird auf weltweit mehr als 5,7 Millionen und das verwaltete Kundenvermögen auf über 440 Milliarden Euro geschätzt. Uns ist es daher ein Anliegen, nun auch die Fondsprodukte aus dem Hause Union Investment Fonds einmal unserem unabhängigen Test zu unterziehen, und Ihnen einen Erfahrungsbericht zu liefern, wie sicher die Union Investment Fonds sind.
Das Wichtigste in Kürze:
- Union Investmentfonds kosten Privatanleger im Schnitt rund 2,60 Prozent an jährlichen Verwaltungskosten
- Union Investment ist ein Verbundpartner der Volks- und Raiffeisenbanken
- geboten wird ein breites Spektrum an aktiv gemanagten Aktien- sowie Mischfonds, wertgesicherten Fonds und Rentenfonds
- die durchschnittliche Rendite der Union Investment Fonds liegt leider gerade einmal zwischen 4,00 und 4,80 Prozent pro Jahr
Die historisch hohe Inflationsrate von aktuell rund 7,60 Prozent sowie weiterhin ausbleibende Sparzinsen auf Giro- oder Tagesgeldkonten sowie Sparbüchern machen lukrative und langfristig orientierte Kapitalmarktanlagen wie beispielsweise Aktienfonds, Mischfonds oder ETFs fast schon obligatorisch. Oftmals herrscht in weiten Teilen der Bevölkerung jedoch (finanzielle) Unkenntnis darüber, wie die individuelle Geldanlage am besten umgesetzt werden sollte und welche Anbieter sich rentieren. Der Gang führt deshalb oft zum „eigenen Bankberater des Vertrauens“, der unter anderem auch die zunächst vielversprechend klingenden Fondsprodukte von Union Investments offeriert und dafür kräftig Provisionen kassiert. Dem ist ja an sich nichts abzusprechen, wären da nicht die horrenden Verwaltungskosten sowie die eher mageren Renditen der Union Investment Fonds. Hallo, mein Name ist Jürgen Keilbach und ich verfüge bereits über mehr als 30 Jahre an Erfahrungen in den Bereichen Finanzen, Versicherungen und Steuern und möchte Ihnen daher innerhalb des nun folgenden Artikels gern einmal meine Union Investment Erfahrungen aufzeigen. Ich möchte dabei speziell auf die folgenden Punkte eingehen:
Inhaltsverzeichnis
- 1 Union Investment Fonds kurz erklärt
- 2 Unsere Union Investment Fonds Erfahrungen für Sie im Überblick
- 2.1 1. Union Investment Fonds Test: Performance & Erträge
- 2.2 2. Union Investment Fonds Test: Depot Kosten & Gebühren
- 2.3 3. Union Investment Fonds Test: Sicherheit & Seriosität
- 2.4 4. Union Investment Fonds Test: Vergleich mit weiteren Fondsprodukten
- 2.5 5. Union Investment Fonds Test: Vergleich mit anderen Anlagemöglichkeiten
- 3 Kritik an den Union Investment Fonds
- 4 Die Vorzüge eines unabhängigen Finanzberaters in puncto Vermögensaufbau nutzen
- 5 Fazit zum Thema Union Investment Erfahrungen
Union Investment Fonds kurz erklärt
In den nun folgenden Unterabschnitten möchte ich Sie in puncto Union Investment Fonds Erfahrungen zunächst über die folgenden Punkte aufklären:
- Wer ist Union Investment Fonds?
- Wer vertreibt Union Investment Fonds?
- Welche Anlageprodukte bietet Union Investment Fonds?
- In was investieren Union Investment Fonds?
Wer ist Union Investment Fonds?
Bei der Union Investment (oder auch Union Asset Management Holding AG) handelt es sich um eine Investmentgesellschaft mit Sitz in Frankfurt am Main, die eine Vielzahl an Publikumsfonds vertreibt. Der größte Anteilhaber ist die DZ Bank (oder auch Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank AG), welches als ein Zentralinstitut für rund 800 deutsche Kreditgenossenschaften fungiert. Mit einem Marktanteil von 14,3 Prozent und 440 Milliarden Euro verwaltetem Kapital ist Union Investment zudem der zweitgrößte, deutsche Fondsverwalter (Platz 1: Allianz Global Investors GmbH mit 543 Milliarden Euro verwaltetem Vermögen).
Wer vertreibt Union Investment Fonds?
Union Investment nutzt für den Vertrieb seiner Fondsprodukte vor allem das dichte Filialnetz der Volks- und Raiffeisenbanken, besitzt aber auch noch eine Vielzahl weiterer Verbundpartner:
- Genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken
- Sparda-Bank
- BB Bank
- PSD Bank
Jürgen Keilbach
Ihr persönlicher Finanzberater
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Der Vertrieb erfolgt im Grunde genommen über den klassischen Bankberater, der für den Verkauf der Union Investment Fonds Abschlussprovisionen erhält und folglich keine wirklich unabhängigen Beratungen für Sie bieten kann! Daher: lieber einen unabhängigen Finanzberater, wie beispielsweise die Jürgen Keilbach Finanzberatung aufsuchen und Anlageoptionen unabhängig bewerten und analysieren lassen!
Neugierig auf mehr persönliche Tipps und Tricks für Ihre individuelle Situation? Starten Sie jetzt Ihre erste kostenlose Beratung!
Welche Anlageprodukte bietet Union Investment Fonds?
Union Investment bietet potenziellen Privatanleger eine Fülle an Anlageprodukten, in die diese entweder per Einmalbetrag oder per Sparplan investieren können. Diesbezüglich werden folgende Anlageprodukte angeboten:
- offene Immobilienfonds
- Rentenfonds (thesaurierend und ausschüttend)
- Mischfonds (thesaurierend und ausschüttend)
- Aktienfonds (thesaurierend und ausschüttend)
- fondsgebundene Rentenversicherungen
- VR-Rürup-Rente
In was investieren die Union Investment Fonds?
Ähnlich wie andere Fondsanbieter auch, so wird bei der Anlagestrategie der Union Investment ebenfalls in eine Vielzahl an verschiedenen Anlageklassen investiert, wie zum Beispiel:
- Aktien (Dividenden-, Wachtsums- oder Value-Aktien)
- Anleihen (Staats- und Unternehmensanleihen)
- Geldmarktpapiere (Cash, Tages- oder Festgeldanlagen)
- Aktien- oder Mischfonds
- ETFs
- Immobilien
Jürgen Keilbach
Ihr persönlicher Finanzberater
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Union Investment erfindet das Rad hier gewissermaßen nicht neu und bietet das klassische Angebot eines Fondsverwalters, ohne jedwede Besonderheiten. Hier bietet Ihnen ein unabhängiger Finanzberater mitunter spannendere, innovativere und vor allem lukrativere Empfehlungen und Alternativen für die klassischen Anlageprodukte der Union Investment!
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Unsere Union Investment Fonds Erfahrungen für Sie im Überblick
Wir haben das vielseitige Fondsangebot von Union Investment einmal unserem unabhängigen Test für Finanzanbieter unterzogen und möchten die Leistungen von Union Investment einmal exemplarisch an deren Anlageprodukt PrivatFonds: Kontrolliert pro aufzeigen, bei dem es sich um einen klassischen Mischfonds aus dem Hause Union Investment handelt. Dieser wird auf die folgenden Punkte hin untersucht und bewertet:
- Union Investment Performance & Erträge
- Union Investment Kosten & Gebühren
- Union Investment Sicherheit & Seriosität
- weitere Fondsprodukte
- Vergleich mit alternativen Anlagemöglichkeiten
1. Union Investment Fonds Test: Performance & Erträge
Wie gut performen Union Investment Fonds in unserer Erfahrung? Betrachtet man sich die kumulierte Kursentwicklung des PrivatFonds: Kontrolliert pro der letzten 10 Jahre, so bot dieser eine vergleichsweise bescheidende Wertentwicklung in Höhe von 60,01 Prozent, beziehungsweise 4,81 Prozent pro Jahr annualisierte Rendite. Zum Vergleich: Hätten Sie im Jahre 2012 in einen Indexfonds auf den DAX (Deutscher Aktienindex) investiert, so hätten Sie eine annualisierte Rendite in Höhe von durchschnittlich 7,90 Prozent pro Jahr erwirtschaftet!
Jürgen Keilbach
Ihr persönlicher Finanzberater
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Die meisten Union Investment Fonds schlagen unterm Strich nicht einmal die an sich leicht erzielbare Marktrendite (in Höhe von 7,90 Prozent am Beispiel des DAX)! Lassen Sie sich lieber zu alternativen Anlageoptionen beraten, welche Ihnen eine höhere Rendite und mehr Geld für Ihre Einzahlungen bieten. Ich unterstütze Sie gerne, die richtige Anlageoption für Ihre finanzielle Situation zu identifizieren!
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Jürgen Keilbach
Ihr persönlicher Finanzberater
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Die meisten Union Investment Fonds schlagen unterm Strich nicht einmal die an sich leicht erzielbare Marktrendite (in Höhe von 7,90 Prozent am Beispiel des DAX)!
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2. Union Investment Fonds Test: Depot Kosten & Gebühren
Was sind die Kosten für Union Investment Fonds in unserer Erfahrung? Möchten Sie am PrivatFonds: Kontrolliert pro partizipieren, so kostet Sie das im Schnitt laufende, jährliche Verwaltungskosten in Höhe von 2,22 Prozent, wobei es sich dabei noch um eines der günstigsten Fondsprodukte aus dem Hause Union Investment handelt – denn durchschnittlich bezahlen Sie hier bis zu 2,60 Prozent Verwaltungskosten! Auch in der Bewertung schneidet die Union Investment schlecht ab, die durchschnittliche Gesamtkostenquote deutscher Aktienfonds liegt bei gerade einmal 1,60 Prozent pro Jahr, respektive bei ETFs zwischen 0,12 und 0,50 Prozent pro Jahr.
3. Union Investment Fonds Test: Sicherheit & Seriosität
Wie sicher sind Union Investment Fonds in unserer Bewertung? In puncto Sicherheit & Seriosität spielt Union Investment natürlich seine (aus unserer Sicht einzigen) Trümpfe aus und punktet mit den europäischen Einlagensicherungsregularien, nach der pro Anleger mindestens 100.000 Euro gegen eine potenzielle Bankeninsolvenz abgesichert sind. Ferner gelten Fonds als Sondervermögen, die im Falle einer Insolvenz nicht mit der Insolvenzmasse liquidiert werden. Obendrein genießen Union Investment und der Hauptvertriebspartner Volksbanken und Raiffeisenbanken einen exzellenten Ruf.
Jürgen Keilbach
Ihr persönlicher Finanzberater
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Was Sicherheit und Seriosität betrifft, so bietet Ihnen Union Investments im Grunde genommen das Standardrepertoire, welches Ihnen ohnehin jeder von der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsichten) regulierte Fondsanbieter offerieren muss.
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4. Union Investment Fonds Test: Vergleich mit weiteren Fondsprodukten
Wie ist unsere Erfahrung mit weiteren Union Investment Fonds? Vergleicht man das Fondsprodukt PrivatFonds: Kontrolliert pro mit weiteren Fondsprodukten aus dem Hause Union Investment, so wird schnell klar, dass diese sogar noch schlechtere Eckdaten bieten:
- UniStrategie: Konservativ (Mischfonds) bietet 2,99 Prozent annualisierte Rendite in vergangenen 10 Jahren und kostet 1,91 Prozent pro Jahr an Verwaltungskosten
- BBBank Wachstum Union (Mischfonds) bietet 4,60 Prozent annualisierte Rendite in vergangenen 10 Jahren und kostet 1,58 Prozent pro Jahr an Verwaltungskosten
- UniImmo: Global (Immobilienfonds) bietet 1,92 Prozent annualisierte Rendite in vergangenen 10 Jahren und kostet 1,06 Prozent pro Jahr an Verwaltungskosten
5. Union Investment Fonds Test: Vergleich mit anderen Anlagemöglichkeiten
Wie performt die Union Investment im Vergleich zu alternativen Anlagen? Im Vergleich mit Union Investment-externen Anlagemöglichkeiten sind die Fonds aus dem Hause Union Investment haushoch unterlegen. Wir möchten Ihnen daher ein paar der (aus unserer Sicht) sinnigsten Investmentalternativen für Privatanleger aufzeigen:
- Aktien-/Mischfonds: Flossbach von Storch SICAV – Multiple Opportunities – R bietet 6,61 Prozent annualisierte Rendite vergangenen 10 Jahren und kostet 1,62 Prozent pro Jahr
- Immobilienfonds: Primus Valor ICD Fonds bieten im Schnitt 8,00 Prozent Rendite pro Jahr und kosten rund 3,00 Prozent Agio
- Photovoltaikanlagen: Indirekte Photovoltaik-Investments rentieren mit im Schnitt zwischen 6,00 und 8,00 Prozent pro Jahr und kosten im Schnitt zwischen 1,00 und 2,00 Prozent an jährlichen Verwaltungskosten
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Wie Sie in diesem Erfahrungsbericht zu Union Investment sehen, bietet Ihnen der Markt eine Fülle interessanter Anlagemöglichkeiten, die obendrein noch kostengünstiger und lukrativer als die Fonds aus dem Hause Union Investment sind. Lassen Sie sich daher am besten von einem unabhängigen Finanzberater zu dieser Thematik aufklären!
Jürgen Keilbach
Ihr persönlicher Finanzberater
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Wie Sie sehen, so bietet Ihnen der Markt eine Fülle interessanter Anlagemöglichkeiten, die obendrein noch kostengünstiger und lukrativer als die Fonds aus dem Hause Union Investment sind. Lassen Sie sich daher am besten von einem kostenlosen und unabhängigen Finanzberater zu dieser Thematik aufklären!
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Kritik an den Union Investment Fonds
Unsere Union Investment Erfahrungen sind insgesamt recht negativ und spiegeln unsere ursprünglichen Vermutungen perfekt wieder:
- Union Investment Fonds sind teurer als der Durchschnitt (hohe Verwaltungskosten und Ausgabeaufschläge)
- rentieren weit unter dem Marktrenditenschnitt
- bieten keine innovativen Anlageprodukte
- werden nicht unabhängig, sondern provisionsintentioniert vertrieben
Jürgen Keilbach
Ihr persönlicher Finanzberater
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Aus meinen Union Investment Bewertungen geht ganz klar hervor, die Investmentfonds aus dem Hause Union Investment sind in jedem Fall nicht zu empfehlen! Lassen Sie sich lieber zu einem Finanzprodukt beraten, welches Sie wirklich bei Ihrer Finanzplanung unterstützt, und nicht nur mit einem großen Namen wirbt.
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Die Vorzüge eines unabhängigen Finanzberaters in puncto Vermögensaufbau nutzen
Greifen Sie hinsichtlich Ihrer individuellen Geldanlage lieber gleich auf die umfassende Expertise eines langjährig erfahrenen Finanzexperten sowie unabhängigen Finanzberaters zurück, anstatt auf Ihren provisionsabhängigen Bankberater zu vertrauen! Im Vergleich zu anderen Anlagemöglichkeiten erzielen Sie mit den Union Investment Fonds klare Unterrenditen und zahlen dafür obendrein noch überteuerte Verwaltungsgebühren. Lassen Sie sich zu den Themen Aktienfonds, Immobilienfonds, ETF und alternative Anlagemöglichkeiten daher am besten von einem erfahrenen und unabhängigen Finanzexperten beraten. Hier bietet sich Ihnen zum Beispiel die Jürgen Keilbach Finanzberatung aus Mannheim an, mit der Sie noch heute Kontakt aufnehmen können und sich einen unverbindlichen Beratungstermin vom freundlichen Team der Finanzoptimierer geben lassen können!
Fazit zum Thema Union Investment Erfahrungen
Unsere durchaus schlechten Union Investment Erfahrungen möchten wir zum Anlass nehmen, Ihnen von diesem Fondsanbieter abzuraten. Schlechte Renditen und überteuerte Anlagekosten können Sie sich in Zeiten ausufernder Inflationsraten und niedrigen Sparzinsen schlichtweg nicht mehr leisten. Greifen Sie daher lieber auf ein umfassendes Portfolio an kostengünstigen und innovativen sowie gleichzeitig auch renditestarken Anlagemöglichkeiten zurück. Profitieren Sie außerdem von kostenlosen und unabhängigen Finanzberatungen, wie Ihnen diese bei Union Investment, respektive bei deren Verbundpartner verwehrt bleiben werden. Hinsichtlich zusätzlicher Informationen über die Themen private Geldanlage sowie Aktienfonds, Immobilienfonds und alternative Anlageklassen berate ich, Herr Jürgen Keilbach, Sie daher gern umfassend und persönlich! Ich bin ein anerkannter Finanzberater mit mehr als 30 Jahren Erfahrung am Markt und biete Ihnen eine große Auswahl an qualitativ hochwertigen Finanzprodukten ohne Anbieterbindung. Auf der Plattform WhoFinance wurde die Jürgen Keilbach Finanzoptimierung zum TOP 1 Finanzberater Mannheim und Rhein-Neckar-Kreis ausgezeichnet. Unser Team betreut bisweilen mehr als 1.000 Mandanten und spart diesen durch kluge und umsichtige Investmententscheidungen durchschnittlich ein Pendant von bis zu einem Nettomonatsgehalt pro Kalenderjahr! Das freundliche Team der Finanzberatung Jürgen Keilbach freut sich daher schon auf Ihre Kontaktaufnahme!
