Lohnt sich ein Immobilien Investment in die ICD Fonds?

In Zeiten niedriger Sparzinsen oder gar Negativzinsen stellt sich für viele Anleger die Frage: Wohin mit dem hart ersparten Kapital? Direktinvestments in Immobilien erscheinen für viele Privatanleger hier oftmals zu teuer, beziehungsweise zu risikobehaftet. Jedoch bietet der Immobiliensektor vielerlei Investitionsmöglichkeiten – beispielsweise in Form eines passiven Immobilieninvestments. Die Immobilien Investment Fonds aus dem Hause Primus Valor [hier speziell das Anlageprodukt „ImmoChance Deutschland 11“] eignen dafür ganz hervorragend.

Das Wichtigste in Kürze:

• der ICD Primus Valor ImmoChance Deutschland 11 stellt die elfte Neuauflage der erfolgreichen Immobilien Investment Fonds dar
• dieser investiert vorrangig in Bestandsimmobilien (und deren energetische Renovierung)
• durch intelligentes Miet- sowie Ein- und Verkaufsmanagement erzielt dieser Renditen von bis zu 8,64 Prozent p.a.
• es handelt sich um einen geschlossenen Immobilienfonds mit prognostizierten 8 Jahren Laufzeit
• echte Alternative zu Sparbuch, Festgeldanlagen und Co.
• Fonds wird von namhaften Magazinen wie beispielsweise „Cash.Special“ oder „beteiligungs|report“ gehypt
• neue Finanzierungsrunde für „ImmoChance Deutschland 11“ ist bereits im Gange

Viele Deutsche überlassen die individuelle Kapitalanlage noch immer einem altbekannten Muster: Gespart wird entweder auf dem Girokonto, Tagesgeldkonto oder dem Sparbuch – gegebenenfalls werden Festgeldanlagen hinzugezogen. Hier gibt es nur ein Problem: Besagte Anlageinstrumente werfen keinerlei nennenswerte Renditen mehr ab oder kosten gar Negativzinsen und können damit einer historisch hohen Inflationsrate um die 4,50 Prozent (Stand: Oktober 2021) nichts entgegensetzen! Die gängige Rendite für Girokonten ist zudem gleich null – vielerorts werden sogar Negativzinsen in Höhe von durchschnittlich -0,50 Prozent pro Jahr verlangt. Tagesgeldkonten und Sparbücher rentieren aktuell mit circa 0,10 Prozent pro Jahr, beziehungsweise Festgeldanlagen mit im Mittel 0,32 Prozent pro Jahr. Für viele Anleger scheint der Immobiliensektor hier die einzig noch vertretbare Möglichkeit zu sein, Renditen oberhalb der Inflationsrate zu erzielen und dabei gleichzeitig einen gewissen Sicherheitsfaktor zu genießen. Bei einem geschlossenen Immobilienfonds profitieren Sie hier gleich von mehreren Vorzügen: Denn die Rendite wird hier durch Mieteinkünfte sowie durch gewinnbringende Ein- und Verkäufe erzielt – hinzukommen noch staatliche Förderungen für die energetische Sanierung. Im nun folgenden Artikel erfahren Sie daher einmal sämtliche Informationen rund um das vielversprechende Anlageprodukt des neuen „ImmoChance Deutschland 11“ ICD Fonds von Primus Valor. Erhalten Sie diesbezüglich detaillierte Informationen rund um die folgenden Themenbereiche:

Was sind überhaupt Immobilienfonds und passive Immobilieninvestments?

Bei einem Immobilienfonds handelt es sich um einen klassischen Investmentfonds, der zu überwiegendem Anteil in Immobilien investiert [nämlich mindestens zu 51 Prozent] und zu einem geringen Anteil in festverzinsliche Wertpapiere [zu maximal 49 Prozent] wie zum Beispiel Schatzbriefe, Festgeldanlagen oder Anleihen. Anteile von offenen Immobilienfonds können von einer beliebigen Anzahl an Anlegern – und zu jeder Zeit – gehandelt werden. Bei einem geschlossenen Immobilienfonds finden vorab Finanzierungsrunden statt, in denen das jeweilige Fondskapital zusammengetragen wird und dann über eine feste Laufzeit investiert wird. Derartige Immobilienfonds bieten Ihnen die Möglichkeit, am renditestarken Immobilienmarkt zu partizipieren, ohne dafür jedoch eine eigene Immobilie besitzen zu müssen. Deswegen werden derartige Investments auch als passive Immobilien Investments bezeichnet. Im Falle des ImmoChance Deutschland von Primus Valor investieren Sie in ein breitgefächertes Portfolio aus Bestandsimmobilien, die vom Fonds günstig aufgekauft, renoviert und anschließend wieder veräußert werden.

Welche Konzepte verfolgen die ICD Fonds von Primus Valor?

Weltweite Immobilien erzielten im Zeitraum zwischen 1870 und 2015 eine durchschnittliche Rendite in Höhe von 7,06 Prozent pro Jahr. Der vor wenigen Wochen erfolgreich liquidierte ICD Primus Valor 7 erwirtschaftete seinen Anlegern hingegen satte 8,64 Prozent pro Jahr! Damit erzielte dieser im Vergleich zum restlichen Immobilienmarkt eine klare Outperformance und eignet sich daher bestens für Privatanleger, die nicht selbst aktiv in Immobilien investieren können oder wollen. Doch, wie sind derartige „Überrenditen“ auf dem Immobilienmarkt überhaupt möglich? Trotz dessen, dass sich bei Immobilien Investments um eine vergleichsweise konservative Anlageform handelt, so machen sich die Immobilienfonds aus dem Hause Primus Valor gleich mehrere Renditetreiber zunutze:

• Investitionen in ein breitgefächertes Immobilienportfolio aus Bestandsimmobilien
• Renovierung, Sanierung und Wohnflächenoptimierung
• intelligentes Mietmanagement [Erhöhung der Netto-Mietrenditen]
• gewinnbringender Immobilienankauf und Verkauf durch Nutzung vorteilhafter Skaleneffekte
• Einbeziehung staatlicher Förderungen (zum Beispiel für energetische Sanierungen)

In den nun folgenden Unterabschnitten möchten wir die einzelnen Renditetreiber, beziehungsweise Konzepte gern einmal ausführlicher für Sie erklären.

Renditetreiber 1: Ein breitgefächertes Immobilienportfolio

Das erste Erfolgsgeheimnis der Immobilien Investment Fonds von ICD liegt in der Diversität des Immobilienportfolios. Der Fonds investiert im Schnitt in etwa 1200 bis 1600 Wohnungen gleichzeitig, was risikomindernd und renditesteigernd wirkt. Die Mietwohnungen sind dabei über ganz Deutschland und alle Bundesländer hinweg verteilt, wodurch potenziellen Marktrisiken bestmöglich vermieden werden.

Renditetreiber Nr. 2: Renovierung, Sanierung und Wohnflächenoptimierung

Die im Einkauf günstig durch den Fonds erworbenen Wohneinheiten werden durch nachhaltige Investitionen in energetische Sanierungen (neue Dämmung, neue Heizungsanlagen sowie neue Bäder) und eine umfassende Wohnflächenoptimierung (beispielsweise Teilung von größeren 4-Raum-Wohnungen in zwei 2-Raum-Wohnungen) aufgewertet. So lassen sich bereits durch geringe Investitionen, überproportional hohe Wertsteigerungen erzielen.

Renditetreiber Nr. 3: Erhöhung der Netto-Mietrenditen

Durch die oben genannten Renovierungs-, Sanierungs- und Wohnflächenoptimierungsmaßnahmen können die erzielbaren Mieten vielerorts deutlich gesteigert werden, was für den Fonds ein stetiges Wachstum an regelmäßigen Erträgen bedeutet. Auch zwischenzeitliche Mieterhöhungen sind in Deutschland legitim – beispielsweise können die Mieten binnen 15 Monaten nach Einzug auf die örtliche Vergleichsmiete (Mietspiegel) angehoben werden. Dabei handelt sich im Wesentlichen um hohe, energetische Maßnahmen, welche die Wohn(energie)nebenkosten erheblich senken. Die so gesparten Energiekosten erlauben eine Erhöhung der Kaltmieten, ohne damit bei der Vermietung einen preislichen Wettbewerbsvorteil zu verlieren. Es entsteht also praktisch eine „WIN-WIN-WIN-Situation“. Und zwar erhalten Mieter eine renovierte und energieeffiziente Wohnung, die einen geringeren CO²-Ausstoß verursacht und damit der Umwelt zugutekommt. Außerdem profitieren Vermieter – beziehungsweise Sie als Investor – von höherer Nettomietrenditen.

Renditetreiber Nr. 4: Immobilienankauf und Verkauf

Die ICD Fonds von Primus Valor kaufen in der Regel unter Marktpreisen ein. Gründe für einen kurzfristigen Verkauf an den Fonds können zum Beispiel folgende sein:

• Immobiliengesellschaften haben Personalmangel hinsichtlich der Betreuung ihrer Objekte
• Privatpersonen müssen die betreffenden Objekte aus wirtschaftlichen Gründen verkaufen
• es besteht ein erhöhter Renovierungs- und Sanierungsbedarf von Wohneinheiten in an sich Top-Lagen
• es wird in Wohneinheiten in sich erst noch entwickelnden B- oder C-Lagen investiert

Nach der Aufwertung der Immobilien geschieht dann der zielgruppengerechte Verkauf der Mietobjekte. Und genau hier hat der Fonds quasi „alle Zeit der Welt“. Zwischen der Fertigstellung des Objekts und dem Verkauf können so problemlos 6, 12 oder gar 24 Monate vergehen – Hauptsache ist, dass der am besten bietenden Verkäufer gefunden wird, der dann auch überdurchschnittliche Preise für das Objekt zu zahlen bereit ist.

Renditetreiber Nr. 5: Nutzung von Skaleneffekten

Das Modell des ICD Immobilien Investment Fonds „ImmoChance Deutschland 11“ ist zudem leicht skalierbar. Je mehr Kapital der Fonds innerhalb seiner Finanzierungsrunde beschaffen kann, desto mehr Investitionen kann dieser in verschiedene Immobilienprojekte tätigen. Auch kann pro Objekt mehr Kapital investiert werden, was zu noch mehr überproportionalen Erträgen führen kann.

Renditetreiber Nr. 6: Einbeziehung staatlicher Förderungen

Seit dem 1. Juli 2021 gilt das neue Bundesgesetz zur Förderung von effizienten Gebäuden (oder kurz: „BEG“). Im Zuge des BEGs können nun auch Unternehmen von zahlreichen Förderungen profitieren, insofern diese durch energetische Sanierungsmaßnahmen CO₂-Einsparungen realisieren. Die staatlichen Förderungen senken natürlich die notwendigen Investitionskosten der ICD Fonds und wirken sich ebenfalls renditesteigernd aus.

Wie Sie ein Immobilien Investment in den Primus Valor tätigen

Neue Bundesförderung für effiziente Gebäude (BEG): Die BEG wurde zum 1. Juli 2021 vollständig umgesetzt und ist erfolgreich gestartet.

Ab einem Mindestanlagebetrag in Höhe von 10.000 Euro können Sie sich an der Finanzierungsrunde des ICD Primus Valor Immobilienfonds beteiligen. Der Fonds bietet eine prognostizierte Ausschüttung in Höhe von 141,17 Prozent im Verlauf der 8-jährigen Laufzeit. Als potenzieller Investor können Sie aktuell in den Fonds einzahlen, da die Finanzierungsphase eröffnet wurde – und auch noch bis zum Ende der Finanzierungsphase des Fonds läuft. Im Folgenden erfahren Sie zudem einmal alle Eckdaten sowie die Möglichkeiten der Ein- und Auszahlung und das Berechnungsmodell des Fonds.

Alle Eckdaten auf einen Blick

Hier zunächst einmal sämtliche Eckdaten in puncto Sicherheit, Regulierung, Kosten sowie Ausschüttungen und alle Fristen auf einen Blick:

• der Immobilien Investment Fonds „ImmoChance Deutschland 11“ ist ein geschlossener Investmentfonds
• die Regulierung geschieht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsichten (oder kurz: „BaFin“)
• angestrebtes Eigenkapital des Fonds zu Beginn der Platzierung: 40 Millionen Euro
• 3,00 Prozent Agio (entspricht einem Abschlag auf die eingezahlte Beteiligungssumme)
• prognostizierte Ausschüttungen:

• Finanzierungsphase läuft noch bis zum 31.12.2022 (zuzüglich geplanter Verlängerungsoption bis zum 31.12.2023)

Ein- oder Auszahlungen

Einzahlungen in den Immobilien Investment Fonds von Primus Valor können bis spätestens 31.12.2021 (bis zum Ende der Finanzierungsfrist) vorgenommen werden. Potenziell kann es zu einer Verlängerung dieser Frist bis zum 31.12.2023 kommen. Einmal getätigte Einzahlungen werden bis zum 31.12.2028 wieder ausbezahlt – zwischenzeitliche Liquidieren sind nicht möglich. Die Auszahlung erfolgt – wie oben beschrieben – in Staffelungen bis zur endfälligen Restzahlung am 31.12.2028.

So wird berechnet

Anbei ein Rechenbeispiel mit einer Einzahlung in Höhe von 100.000 Euro zu Beginn der Finanzierungsphase [2021]:

Anlagebetrag: 100.000,00 Euro
zuzüglich Agios: 3.000,00 Euro
Anlagebetrag, netto: 100.000,00 Euro
Rückzahlung (am 31.12.2021) = 4.250,00 Euro
Rückzahlung (am 31.12.2022) = 4.250,00 Euro
Rückzahlung (am 31.12.2023) = 4.250,00 Euro
Rückzahlung (am 31.12.2024) = 4.750,00 Euro
Rückzahlung (am 31.12.2025) = 4.750,00 Euro
Rückzahlung (am 31.12.2026) = 5.000,00 Euro
Rückzahlung (am 31.12.2027) = 5.000,00 Euro
Rückzahlung (am 31.12.2028) = 114.730,00 Euro
Gesamt = 146.980,00 Euro

So erfolgreich verlief der bereits ausbezahlte ICD R7 Fonds

Seit dem 06.09.2021 ist der ICD R7 Fonds aus dem Hause Primus Valor vollständig ausbezahlt. Dessen Aufsetzung begann bereits im Jahre 2016. Hätten Sie damals die obigen 100.000 Euro in den Fonds investiert, so hätten Sie sich über den folgenden Ausschüttungsverlauf freuen können:

Anlagebetrag: 100.000,00 Euro
zuzüglich Agios: 3.000,00 Euro
Anlagebetrag, netto: 100.000,00 Euro
Rückzahlung (am 24.08.2017) = 2.708,33 Euro
Rückzahlung (am 24.08.2017) = 6.000,00 Euro
Rückzahlung (am 26.09.2017) = 16.500,00 Euro
Rückzahlung (am 09.04.2018) = 19.000,00 Euro
Rückzahlung (am 04.06.2025) = 7.000,00 Euro
Rückzahlung (am 11.06.2018) = 4.000,00 Euro
Rückzahlung (am 08.10.2019) = 50.000,00 Euro
Rückzahlung (am 06.09.2021) = 20.000,00 Euro
Gesamt = 125.208,33 Euro

Insgesamt hätten Sie während der gesamten Laufzeit exakt 25.208,33 Euro vor Steuern verdient und damit eine durchschnittliche [Brutto-]Jahresrendite in Höhe von 8,76 Prozent erwirtschaftet!

Ist der Primus Valor ImmoChance Deutschland 11 nun ein lohnenswertes Immobilien Investment?

Beim ImmoChance 11 handelt es sich bereits um die elfte Erfolgsauflage der beliebten Immobilienfonds aus dem Hause Primus Valor. Aktuell sind die Fonds ImmoChance 1 bis 5 bereits aufgelöst und lieferten ihren Anlegern zwischen 136 und bis zu 259 Prozent Rückfluss auf das eingesetzte Kapital! Auch beim aktuellen Fonds ist mit einem Rückfluss in Höhe von [konservativ gerechneten] 141,17 Prozent zu rechnen. Würden Sie Ihr Kapital für die 8-jährige Laufzeit alternativ auf einem Tagesgeldkonto (0,10 Prozent Verzinsung) anlegen und die durchschnittliche Inflationsrate der Bundesrepublik Deutschland in Höhe von 2,20 Prozent pro Jahr zugrunde legen, so ergäbe sich daraus ein Verlust in Höhe von 15,62 Prozent über die gesamte Laufzeit. Dem stehen die erzielten 41,17 Prozent Rendite aus dem Primus Valor ImmoChance 11 gegenüber. Wir sprechen gegenüber dem ICD Fonds daher eine klare Befürwortung aus! Zum gleichen Ergebnis kommt auch das unabhängige Finanzmagazin „Cash.Special“, welches den Fonds innerhalb seines Cash.Marketreports als „ausgesprochen empfehlenswert“ einstuft.

Fazit zum Thema: „Immobilien Investments in den Primus Valor ImmoChance Deutschland 11“

RENDITE

Die vergleichsweisen konservativen Prognosen von Primus Valor sagen dem aktuellen Immobilien Investment Fonds 11 eine jährliche Rendite in Höhe von 4,93 Prozent (entsprechend dem obigen Rechenbeispiel) pro Jahr voraus. In der Vergangenheit performten die bisweilen erfolgreich aufgelösten Fonds jedoch mit durchschnittlich 7,70 bis 8,80 Prozent pro Jahr. Dies stellt für Sie als potenzieller Kapitalanleger nicht nur einen perfekten Wert für den individuellen Inflationsschutz dar, sondern darüber hinaus auch eine traumhafte Rendite im Vergleich zu anderen Anlagemöglichkeiten!

SICHERHEIT

Das in den Immobilien Investment Fonds investierte Kapital gilt als Sondervermögen und wird daher getrennt vom etwaigen Firmenvermögen der Investmentgesellschaft Primus Valor bilanziert. Im Falle einer potenziellen Insolvenz von Primus Valor hat dies nichts mit dem Schicksal der ICD 11 Fonds KG zu tun. Als potenzieller Kapitalanleger erhalten Sie daher stets den kompletten Investitionsbetrag zurückerstattet – darüber wacht im Übrigen auch die als besonders streng geltende, deutsche Regulierungsbehörde BaFin. Somit kann der Fonds als ausgesprochen sicher und seriös eingestuft werden!

WESENTLICHE RISIKEN DER BETEILIGUNG

Verursacht die Fremdfinanzierung der Fondsimmobilien höhere Kosten als prognostiziert, so kann Anschlussfinanzierungen abgeschlossen werden. Weiterhin können sich steuerliche, als auch rechtliche Rahmenbedingungen jederzeit ändern. Was unter Umständen mit negativen Auswirkungen auf den Fonds und die Auszahlungen an die Anleger verbunden ist. Erfolgt der An- oder Verkauf der Objekte ferner zu schlechteren Konditionen als prognostiziert oder können die Vermietungsprognosen nicht realisiert werden, so wirkt sich dies ebenso negativ auf die zu erwartende Rendite des Fonds aus.

VERFÜGBARKEIT

Einmal in den Fonds eingezahlte Beträge werden erst stufenweise wieder ausgeschüttet. Als potenzieller Kapitalanleger erhalten Sie Ihr in den Fonds investiertes Kapital somit nach der 8-jährigen Laufzeit zurück. Ein zwischenzeitlicher Verkauf Ihrer Anteile ist nicht vorgesehen, jedoch über den Zweitmarkt möglich, beziehungsweise ist die Fondsgesellschaft in einem Härtefall sehr um eine Lösung und Übernahme bemüht. Weiterhin fließt das Kapital aus dem Fonds durch den Verkauf der Immobilien auch vorzeitig an die Anleger zurück – es ist daher zumindest als „bedingt verfügbar“ einzustufen.

MEINUNG

Zu den Themen ICD Primus Valor Immobilien Investment Fonds und alternative Kapitalanlagemöglichkeiten berät Sie Herr Jürgen Keilbach gern umfassend und persönlich! Jürgen Keilbach ist ein anerkannter Finanzberater mit mehr als 30 Jahren Erfahrung am Markt und bietet Ihnen eine große Auswahl an nachhaltigen und qualitativ hochwertigen Finanzprodukten ohne Anbieterbindung. Auf der Plattform WhoFinance wurde Herr Jürgen Keilbach zum TOP 1 Finanzberater Mannheim und Rhein-Neckar-Kreis ausgezeichnet. Das Team von Herrn Jürgen Keilbach betreut bisweilen mehr als 1.000 Mandanten und spart diesen durch kluge und umsichtige Investmententscheidungen durchschnittlich ein Pendant von bis zu einem Nettomonatsgehalt pro Kalenderjahr! Das freundliche Team der Finanzberatung Jürgen Keilbach freut sich daher schon auf Ihre Kontaktaufnahme!

DISCLAIMER

Bei dem obenstehenden Beitrag handelt es sich um einen ersten Überblick über das aktuelle Produkt der ImmoChance Deutschland Reihe und sollte nicht als einzige Entscheidungsgrundlage genutzt werden. Dieser Beitrag stellt kein Angebot zum Abschluss der Beteiligung oder eine Anlageberatung dar. Die Angaben sind nicht an die persönlichen Bedürfnisse und Verhältnisse von Anlegern angepasst und können eine individuelle Anlageberatung in keinem Fall ersetzen. Wertentwicklungen der Vergangenheit und Prognosen über die zukünftige Entwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der verkürzt dargestellten Angaben zu dieser Beteiligung wird keine Gewähr übernommen. Dieser Beitrag stellt keinen Verkaufsprospekt im Sinne des KAGB dar und enthält nicht alle wesentlichen, rechtlichen, steuerlichen und wirtschaftlichen Informationen, die für die Investitionsentscheidung eines Anlegers zur Begründung der Beteiligung notwendig sind. Der Verkaufsprospekt, die wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) und die Beitrittserklärung sind in deutscher Sprache bei der Primus Valor Konzeptions GmbH, Harrlachweg 1, 68163 Mannheim oder unter www.primusvalor.de kostenfrei in elektronischer oder gedruckter Form erhältlich. Bei Bedarf sind Rechts- und / oder Steuerberater oder sonstige externe Berater hinzuziehen. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache ist unter https://www.primusvalor.com/wp-content/uploads/2021/08/ICD11-R-Zusammenfassung-Anlegerrechte.pdf verfügbar. Die Alpha Ordinatum GmbH kann für einzelne Länder beschließen, den Vertrieb zu widerrufen.