Der Erwerb einer Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen.
Finanz Tools wie beispielsweise der Finanz Selbstcheck schließen die Lücke zwischen professioneller Finanzberatung und finanzieller Selbstanalyse. Sie dienen damit als erster Anlaufpunkt, um sich überhaupt einen Überblick über die eigene, finanzielle Situation zu verschaffen. Auf Basis individueller Eingaben innerhalb der Bereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung bieten sie Verbrauchern grobe Prüfung, in welchen Bereichen Sie bereits gut aufgestellt sind und wo Sie unbedingt nachrüsten müssen.
Das Wichtigste in Kürze:
- der Finanz Selbstcheck ist ein innovatives Finanz Tool zur Analyse Ihrer finanziellen Situation
- berücksichtigt werden das individuelle Einkommen, bestehende Vermögen sowie vorhandene Versicherungen und Immobilien
- formulieren Sie für sich selbst Spar-, Renten-, Wohn- und Versicherungsziele
- decken Sie damit potenzielle Stärken und Schwächen Ihrer individuellen Finanzsituation auf
- statten Sie sich dann gegebenenfalls mit noch fehlenden Finanzprodukten aus
- der Finanz Selbstcheck ist völlig kostenlos und unverbindlich
Lange Zeit haben Privatanleger nach einem kompakten Tool gesucht, welches die individuelle Finanzanalyse – idealerweise im eigenen Wohnzimmer – erlaubt. Neuartige Finanz Tools erlauben nun endlich eine kostenlose und unverbindliche Möglichkeit, die eigene Finanzsituation auf die Bereiche Vermögen, Versicherung, Altersvorsorge und Immobilien hin zu untersuchen. Auf Basis einer umfassenden Bedarfsanalyse gemäß DIN-Norm 77230 wird somit eine solide Grundlage dafür geschaffen, in der eigenen Vermögensverwaltung biometrischen Risiken vorzubeugen. Privatanleger können sich anschließend besser informiert in eine Beratung durch einen fachkundigen Finanzberater, wie zum Beispiel die Jürgen Keilbach Finanzoptimierung aus Mannheim begeben, und bestehende Lücken in der Vorsorge und Versicherung schließen. Innerhalb des nun folgenden Artikels möchte ich gern einmal alle wichtigen Fakten rund um das neue Finanz Tool des Finanz Selbstcheks aufzeigen. Ich möchte dabei speziell auf die folgenden Punkte eingehen:
Inhaltsverzeichnis
- 1 Weshalb die eigene Finanzsituation bislang schwierig zu erfassen war
- 2 Auf welche Themen der Finanz Selbstcheck von FinanzPortal24 aufmerksam macht
- 3 Ihr unabhängiger Finanzberater Jürgen Keilbach bietet nun den Service des Finanz Selbstchecks
- 4 Fazit zum Thema Finanz Tools und dem Finanz Selbstcheck von FinanzPortal24
Weshalb die eigene Finanzsituation bislang schwierig zu erfassen war
Die eigene, finanzielle Situation, war bislang recht schwierig zu erfassen. Vielerorts herrscht Unklarheit darüber, über welche Versicherungs- und Anlageprodukte Sie verfügen, wie es um Ihre Altersvorsorge steht und welche Vorsorge Sie zum erreichen Ihrer Sparziele eigentlich treffen müssten. Wir möchten Ihnen innerhalb der nun folgenden Unterabschnitte zunächst das Rahmenkonstrukt des Finanz Selbstcheck Tools vorstellen.
Finanz Tools nach DIN 77230
Die DIN 77230 ist eine neuartige Norm, die im Februar 2019 nach einem langen Konsensprozess der breiten Öffentlichkeit vorgestellt wurde. Sie beinhaltet folgende Punkte:
- Aufnahme relevanter Haushaltsdaten
- Übersicht über finanzielle Themen sowie Risiken
- Ist- und Sollzustandsanalysen gemäß individuellem Ziel
- Empfehlungen innerhalb der Bereiche Absicherung, Vorsorge, Vermögensplanung und Immobilien
Online-Analysen bequem von zu Hause aus
Vor dem Erscheinen der vorteilhaften Finanz Tools mussten Sie für die Analyse der eigenen Finanzsituation noch Termine bei Ihrem Finanzberater, Versicherungsberater und Bankberater des Vertrauens vereinbaren. Mit dem neuen Finanz Selbstcheck können Sie dies jedoch bequem von zu Hause aus – und zwar über ein Online-Tool des FinanzPortal24 – erledigen, welches Ihnen die Ergebnisse aufgrund Ihrer Angaben bereitstellt.
Was ist das FinanzPortal24?
Hinter dem FinanzPortal24 steht die FinanzPortal24 GmbH mit Sitz im nordrhein-westfälischen Burbach, bei der es sich um einen innovativen Entwickler für professionelle Finanzberatungssoftware, wie beispielsweise den Finanz Selbstcheck, handelt. Diese Software wird Finanzberatern, wie beispielsweise der Jürgen Keilbach Finanzoptimierung, über einen eigenen Zugang zur Verfügung gestellt, zu welchem Sie als potenzieller Kunde Zugriff erhalten können.
Auf welche Themen der Finanz Selbstcheck von FinanzPortal24 aufmerksam macht
Die Finanzanalyse im Finanz Selbstcheck gewährleistet Ihnen einen möglichst neutralen sowie objektiven Blick auf Ihre individuelle Finanzsituation. Diese macht Sie auf diverse Finanzthemen, Risiken und Notwendigkeiten in folgenden Bereichen aufmerksam:
- Versicherungen
- Vermögensstand (bzw. Vermögensaufbau)
- Altersvorsorge (bzw. Vorsorgelücke)
- die eigene Wohnsituation
Erfahren Sie in den folgenden Unterabschnitten gern mehr zu den einzelnen Schwerpunkten in puncto Finanzen verwalten durch den Finanz Selbstcheck.
Versicherungscheck
Der Bereich Absicherung ist ein großer Schwerpunkt des Finanz Selbstcheck und verschafft Ihnen zunächst einen Überblick über alle bestehenden Versicherungsprodukte und deren Leistungen, über die Sie momentan verfügen. Der integrierte Versicherungscheck gibt damit beispielsweise Auskunft über folgende Versicherungsthematiken:
- gesetzliche, private, freiwillige oder Familienkrankenversicherung
- (Privat-)Haftpflichtversicherung
- Kfz-Versicherung
- Berufsunfähigkeitsversicherung
- Rechtsschutzversicherung
- Weitere Personen- und Sachversicherungen
Definieren Sie hierfür zunächst all Ihre Absicherungsziele und lassen Sie das Tool automatisch überprüfen, inwieweit Ihre individuellen Versicherungsziele bereits durch Ihre vorhandenen Policen abgedeckt werden und wo Sie gegebenenfalls noch weiteren Versicherungsschutz benötigen. Ermitteln Sie damit potenzielle Deckungslücken im Versicherungsschutz innerhalb der Bereiche Krankheit, Haftungsrisiken, Erwerbsunfähigkeit, Pflegebedürftigkeit, Verlust oder Beschädigung des Hausrats, Rechtsdurchsetzung, Lebens- und Unfallrisiken.
Vermögensübersicht
Wissen Sie eigentlich, wie viel Reinvermögen Sie besitzen? Der Finanz Selbstcheck gibt Ihnen auch darüber Auskunft! Hierfür fragt dieser die folgenden Vermögenswerte ab:
- Barvermögen (Cash, auf dem Giro-, Tages- oder Festgeldkonto)
- Kapitalanlagen (Aktien, Anleihen, Fonds usw.)
- Immobilienvermögen (selbst- und fremdgenutzte Immobilien)
- sonstige Vermögenswerte (Fahrzeuge, Edelmetalle, Schmuck, Bausparguthaben usw.)
Die oben genannten Vermögen setzt der Finanz Selbstcheck Ihren individuellen Verbindlichkeiten in Form von Krediten und Darlehen entgegen und berechnet auf diese Weise Ihr Reinvermögen.
Jürgen Keilbach
Ihr persönlicher Finanzberater
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Es ist immer wichtig, einen aktuellen Überblick über sein Reinvermögen zu haben, da sich auf Basis dieses die individuellen Absicherungs-, Vorsorge- und Immobilienziele gestalten. Nur so können Sie effektiv erkennen, inwieweit Handlungsbedarf in den einzelnen Bereichen besteht, bzw. wo Sie aktuell genau stehen!
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Analyse der individuellen Wohnsituation
Weiter geht es mit der „individuellen Wohnsituation und Immobilien“ im dafür vorgesehenen Schwerpunktbereich. Hier nimmt das Finanz Tool zunächst Informationen über Ihre aktuelle Wohnsituation – zum Beispiel in Form von aktuellen Mietausgaben, Immobilienbesitz, Immobilienverbindlichkeiten, Mieteinnahmen usw. auf. Der Finanz Selbstcheck zeigt Ihnen damit auf, ob Sie hier finanziell bestmöglich aufgestellt sind und ob es sich für Sie unterm Strich lohnen kann, hier Änderungen vorzunehmen (zum Beispiel von einer Mietwohnung auf eine selbstgenutzte Eigentumswohnung umzusatteln usw.).
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Das praktische Tool zeigt Ihnen vor allem auch auf, ob Sie aktuell zu viel Geld von Ihrem Einkommen für den Posten Wohnen ausgeben und wie Sie damit im Vergleich zu anderen Nutzern des Tools dastehen.
Berechnung Altersvorsorgelücke
Statistisch gesehen beziffert sich die aktuelle Rentenlücke (damit ist die Differenz zwischen den aktuellen Lebenshaltungskosten und der zu erwartenden Rente zu verstehen) auf durchschnittlich 27 Prozent. Für diesen Anteil müssen Sie fürs Alter gegebenenfalls selbst vorsorgen – zum Beispiel in Form von Versicherungen, Kapitalanlagen oder Immobilien (zur Selbstnutzung oder zur Vermietung). Der Finanz Selbstcheck gibt Ihnen – auf Basis Ihrer aktuellen Einkünfte – hierüber einen guten Überblick, inwieweit Handlungsbedarf zur Schließung Ihrer individuellen Vorsorgelücke besteht.
Jürgen Keilbach
Ihr persönlicher Finanzberater
Mein persönlicher Tipp für Sie:
Überlassen Sie speziell in diesem Punkt nichts dem Zufall! Die gesetzliche Rente wird Ihren Lebensunterhalt im Alter vermutlich nicht vollständig decken können! Um potenzielle Versorgungsengpässe im Vorfeld zu beseitigen, nehmen Sie jetzt am besten direkten Kontakt mit Ihren langjährig erfahrenen Finanzexperten von der Jürgen Keilbach Finanzoptimierung auf!
Wollen Sie mehr Tipps, wie Sie Ihr Geld am besten anlegen und für sich Erträge erzielen lassen können?
Berücksichtigung der eigenen Ziele
Nicht nur die Rentenlücke zieht der Finanz Selbstcheck in Betracht. Im Finalen Schritt können Sie aus einer vorausgewählten Liste Ihre persönlichen Ziele und Wünsche auswählen und Priorisieren. Ist es Ihnen wichtiger, im Krankheitsfall immer gut versorgt zu sein? Ihr Vermögen zu strukturieren? Ihr Kapital vor Inflation zu schützen? Wollen Sie vorzeitig in Rente gehen? Ein Eigenheim besitzen? Oder vorfolgen Sie andere spezifische finanzielle Ziele? All diese Angaben werden in dem neuen Finanz Tool mit einbezogen um herauszufinden, wie Sie sich am besten aufstellen können.
Finanz Tools decken Stärken und Schwächen der individuellen Finanzplanung auf
Der Finanz Selbstcheck gibt Ihnen unterm Strich eine kostenlose und unverbindliche Finanzübersicht über alle wichtigen Finanzthemen und Risiken und deckt Stärken und Schwächen Ihrer bestehenden Finanzplanung auf. Es berechnet einen individuellen Score, der Auskunft über den empfohlenen Erfüllungsgrad in den einzelnen Bereichen Absicherung, Vermögensbildung, Immobilien und Altersvorsorge gibt. Ist dieser unterhalb von 100 (entspricht einer vollen Erfüllung), so sollten Sie diesbezüglich unbedingt Kontakt mit einem unabhängigen Finanzberater aufnehmen, und sich beraten lassen, wie Sie die Lücken schließen können!
Ihr unabhängiger Finanzberater Jürgen Keilbach bietet nun den Service des Finanz Selbstchecks
Lassen Sie sich über potenziell bestehende Versorgungslücken innerhalb der Bereiche Altersvorsorge, Vermögensaufbau sowie Immobilien und Versicherungen auch gern Ihrem langjährig erfahrenen Finanzberater Jürgen Keilbach beraten. Unsere unabhängigen Finanzexperten können Ihnen nicht nur Zugang zu dem Finanz Selbstcheck Tool verschaffen, sie verfügen auch über eine umfassende Expertise innerhalb der Bereiche Geldanlage, Altersvorsorge, Immobilien sowie Versicherungen und können Ihnen im Anschluss helfen, die erhaltenen Ergebnisse in umsetzbare Handlungsschritte umzuformulieren.
Fazit zum Thema Finanz Tools und dem Finanz Selbstcheck von FinanzPortal24
Aus unserer Sicht handelt es sich bei den neuartigen Finanz Tools für Finanz Selbstchecks um eine hervorragende und ganzheitliche Möglichkeit, herauszufinden wie man die eigenen Finanzen verwalten sollte. Außerdem gibt das kostenlose und unverbindliche Tool Auskunft über die Stärken und Schwächen des eigenen Finanzkonzepts, bzw. hinsichtlich potenziell bestehender Versorgungslücken. Zu den Themen Finanz Selbstchecks sowie Absicherung, Vorsorge, Immobilien und Vermögensplanung berät Sie Herr Jürgen Keilbach gern umfassend und persönlich! Jürgen Keilbach ist ein anerkannter Finanzberater mit mehr als 30 Jahren Erfahrung am Markt und bietet Ihnen eine große Auswahl an nachhaltigen und qualitativ hochwertigen Finanzprodukten ohne Anbieterbindung. Auf der Plattform WhoFinance wurde Herr Jürgen Keilbach zum TOP 1 Finanzberater Mannheim und Rhein-Neckar-Kreis ausgezeichnet. Das Team von Herrn Jürgen Keilbach betreut bisweilen mehr als 1.000 Mandanten und spart diesen durch kluge und umsichtige Investmententscheidungen durchschnittlich ein Pendant von bis zu einem Nettomonatsgehalt pro Kalenderjahr! Das freundliche Team der Finanzberatung Jürgen Keilbach freut sich daher schon auf Ihre Kontaktaufnahme!
